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史上最大银行劫案,8千万美金汇入菲律宾的银行,主谋居然是..

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发表于 2020-7-12 08:54:21 | 显示全部楼层 |阅读模式


2019年1月,菲律宾马尼拉。



RCBC银行(Rizal Commercial Banking Corporation)的马尼拉某分行经理Maia Santos Deguito,被指控8项洗钱罪名成立。



她被判处32-56年的有期徒刑,并被处以1.09亿美元的罚款。



Maia Santos Deguito不服宣判,准备上诉。



这一切,都是因为3年前,发生了一起震惊全世界,有史以来金额最大的银行大劫案——孟加拉央行大劫案,涉案金额高达8100万美元。



过了整整3年,除了Maia Santos Deguito面临牢狱之灾外,仍然没抓到该案的任何一个犯罪分子。



那么,这起举世瞩目的大案,究竟是怎么回事呢?

孟加拉的央行被劫,跟菲律宾银行又有什么关系呢?

8000万美元是如何洗白的?

幕后主使到底是谁?

............





2016年2月4日,星期四。



已经入侵了孟加拉国央行WL系统一个月的黑客,终于行动了,这是一个精心挑选过的行动日期。



(其实,这些黑客之所以能够成功入侵孟加拉央行的WL系统,有很大一部分原因是:该行缺乏任何防火墙设备,而且使用的是价值10美元的二手交换机,WL结构也没有将SWIFT相关服务器与其他WL做隔离。)



这些黑客们窃取银行转账安全证书,进入了SWIFT的全球结算系统,向该央行在纽约联邦储备银行(美联储)的账户,发出35条转账请求。



这些转账请求的总金额为:9亿5100万美元



这35条请求中,有30条被系统发现异常,被纽约联邦储备银行拒绝转账。而5笔请求通过了系统的安全验证,总价值为1.01亿美元。



黑客成功地将总计8100万美元的4笔钱转账至菲律宾,但在进行第五笔转账时,黑客原本要把2000万美元转账至斯里兰卡的一个非营利组织,却把“基金会”的英文“foundation”拼成了“fandation”,于是转账被拒绝。(ps:划重点,学好英语很重要!)



*SWIFT组织的英文全名为:Society for Worldwire Interbank Financial Telecommunications。



这是一个国际银行间非盈利性的国际合作组织,国际银行间的转账,很多都是用SWIFT电汇来实现的。







这8100万美元,被黑客汇入了菲律宾RCBC银行,马尼拉某分行的4个账户里。然后再汇入同一个账户R,兑换成披索,最后流入赌场,成功洗白。



别激动,小班知道有人要问了,如此大笔的交易,是怎样绕开层层监控的?难道孟加拉央行,纽约联邦储备银行,RCBC银行都没注意到么?....



小班开头说了,2月4日,星期四,这是黑客精心挑选的日子。



纽约联邦储备银行试图询问孟加拉央行大额转账的原因,可2月5日,6日为星期五和星期六,是穆斯林国家的休息日。



也就是说,央行没人上班。该央行行长虽然去巡视了,但对打印机异常置若罔闻,因为,以前也曾出现过。



等孟加拉银行在星期六发现异常时,要联系纽约联邦储备银行,可美国银行也没上班。



到了2月8日,孟加拉银行和纽约联邦储备银行终于联系上了。他们急忙联系RCBC银行,想要拦截该款项。



可是,2月8日是大年初一,RCBC银行没上班。



又过了几天,当孟加拉银行和RCBC银行联系上的时候,8100万美元已经被转走了。



孟加拉央行行长引咎辞职,该劫案震惊了全世界。







菲律宾反洗钱委员会(AMLC)对该案进行调查,发现RCBC银行的这4个账户都是假身份,在同一天,由银行经理Maia Santos Deguito开的户。

这四笔高达8100万美元的汇款,必须经过一系列的验证,而该经理为此一路开绿灯。

据Maia的助手Angela Torres表示,Maia当天要求提款2000千万披索,送到其BG室。





再由一个名为Jovy Morales的人将钱分装到纸袋里,然后放到Maia的车里。
而且,据调查,那四个账户的钱是汇到账号R的,而该账户的签名,是Maia Santos Deguito伪造的。

还有,“很巧”的是,从2月4日到9日,该分行的监控器故障了。







菲律宾博彩仲介人Kim Wong,在2016年3月29日的参议院听证会上,否认自己是该事件的策划者,并指出两名中国人,是将被盗资金转入菲律宾的组织者。



他确认,他们一个是来自北京的赌场中介,一个来自澳门,是他们把钱转入菲律宾。


而幕后黑手,众说纷纭。
~~



案件后续:
孟加拉央行与纽约联邦储备银行,RCBC银行陷入了无休止地掐架。

RCBC银行被菲律宾反洗钱委员会重罚数亿。

2019年,菲律宾bloomberry赌场运营商被指控涉嫌孟加拉央行劫案。



孟加拉央行被劫走的8100万美元,一共被追回1500万美元,而剩下的钱,至今仍不知去向。
迄今为止,除了该经理面临牢狱之灾,并没有其他人因为本劫案被捕。

这幕后黑手到底是谁?

背后还有多少不为人知的秘密?

到底多少大人物被牵扯其中呢?



或许,没人知道吧。
Maia Santos Deguito说,动这笔如此大的钱,不是她的权限能够办到的。



你品,你细品,是不是细思极恐呢?

……



参与8100万美元劫案调查的Serge Osmena表示:



你带着100万元来到菲律宾的赌场,下1万的注,有可能全部输掉,但却因此为你的朋友转移出99万的钱。
最重要的是,这笔钱是无法追踪的。




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